Cómo integrar FacturaDirecta con tu banco paso a paso

Mirar el banco, buscar qué factura cobró cada cliente, comprobar si ese gasto ya está registrado, actualizar el saldo y volver a revisar. Si llevas el extracto por un lado y la facturación por otro, cada cierre se convierte en una partida de “a ver qué falta”.

Integrar FacturaDirecta con tu banco sirve para cambiar esa dinámica. Los movimientos de la cuenta llegan al programa y puedes conectarlos con tus facturas, compras, remesas, traspasos o apuntes contables. Menos persecución de transferencias. Más visión de negocio.

¿Para qué me sirve enlazar el banco?

Para que el banco deje de ser una pantalla separada y se convierta en una fuente de información útil dentro de FacturaDirecta.

Con el extracto en “Bancos” → “Extracto / Conciliación”, puedes responder mucho antes a preguntas clave:

• ¿qué facturas se han cobrado ya?;
• ¿qué pagos siguen pendientes?;
• ¿qué gastos han entrado por el banco y falta revisar?;
• ¿qué movimientos no tienen todavía explicación?;
• ¿cuadra el saldo contable con lo que pasa en la cuenta?

Ese es el valor real: no “tener el banco conectado” porque sí, sino usarlo como una rutina de control. Un radar sencillo para saber cómo fluye el dinero de tu negocio.

Paso 1 — Elige por dónde empezar

No hace falta enlazar todas tus cuentas a la vez. Empieza por la cuenta que más te ayude a ganar claridad.

Normalmente será una de estas:

• la cuenta donde recibes la mayoría de cobros de clientes;
• la cuenta desde la que pagas proveedores;
• la cuenta que usa tu asesoría para revisar movimientos;
• la cuenta que más trabajo manual te genera cada mes.

En FacturaDirecta, esa cuenta debe estar creada como “Cuenta bancaria” con IBAN. Si todavía no existe, puedes crearla desde “Bancos” → “Añadir un banco”. Las tarjetas de crédito se gestionan mejor con carga manual de extractos, porque no siguen el mismo flujo de enlace que una cuenta bancaria.

Para los pasos operativos exactos, tienes la guía de “Vincular una cuenta bancaria” en el Help Center.

Paso 2 — Enlaza la cuenta desde “Bancos”

El punto de partida está en “Bancos”.

Puedes enlazar la cuenta al crear un banco nuevo o desde un banco que ya tengas creado. Si el banco todavía no está conectado, verás la opción “Enlaza con tu banco” en la zona del extracto.

A partir de ahí, FacturaDirecta te guía: eliges tu entidad, te identificas en el entorno del banco cuando corresponda y confirmas el acceso de lectura. Es decir, autorizas que FacturaDirecta pueda consultar movimientos para llevarlos a tu extracto, no operar con tu dinero.

Si tu banco no aparece o prefieres no enlazarlo ahora, puedes seguir con el modo manual. Descargas el extracto desde tu banca online y lo subes a FacturaDirecta cuando necesites conciliar. Aquí tienes la guía de “Cargar extracto bancario manualmente”.

Paso 3 — Revisa qué cuentas conectas

Si el banco devuelve varias cuentas, dedica un minuto a elegir bien. Parece una tontería, pero evita mucho ruido después.

Una buena práctica: si tienes varias cuentas del mismo banco que vas a usar en FacturaDirecta, enlázalas en la misma operación. Así dejas el mapa bancario ordenado desde el principio.

También conviene poner nombres claros. “Banco” dice poco. “Cuenta cobros”, “Cuenta impuestos” o “Cuenta proveedores” te ayudan mucho más cuando estás registrando un pago o revisando movimientos pendientes.

Paso 4 — Convierte el extracto en decisiones

La integración empieza a dar valor cuando concilias.

Conciliar significa emparejar cada movimiento del banco con lo que lo explica dentro de FacturaDirecta: una factura cobrada, una compra pagada, una nómina, una remesa, un traspaso o una comisión bancaria.

La rutina puede ser muy simple:

• entra en “Extracto / Conciliación”;
• revisa los movimientos pendientes;
• relaciona cada movimiento con su documento o apunte;
• deja ignorado lo que no quieras contabilizar;
• vuelve a mirar el saldo con más tranquilidad.

Cuando haces esto a menudo, el cierre deja de ser una limpieza enorme al final del trimestre. Se convierte en mantenimiento ligero. Pocos minutos, muchas dudas menos.

Para el detalle de cada caso, puedes consultar “Conciliar extracto bancario”.

Paso 5 — Crea una rutina que puedas mantener

El enlace bancario no va de configurarlo una vez y olvidarte. Va de crear una forma más cómoda de trabajar.

Te proponemos una rutina sencilla:

Revisa el banco una vez por semana. Mejor 10 minutos con pocos movimientos que una tarde entera con el trimestre encima.

Mira primero los importes grandes. Cobros importantes, pagos a proveedores, impuestos y nóminas tienen más impacto en caja. Empieza por ahí.

Usa nombres de cuenta que expliquen el uso real. Si el banco sirve para cobros, dilo en el nombre. Si sirve para impuestos, también. Tu equipo y tu asesoría lo agradecerán.

Carga histórico solo cuando aporta valor. Si estás empezando a mitad de año, quizá te interesa subir movimientos anteriores para tener el contexto completo. Si no lo necesitas, empieza desde ahora y mantén el sistema limpio.

Deja el banco como “pendiente cero”. No siempre será posible, pero es una buena brújula. Cuantos menos movimientos pendientes tengas, más rápido entiendes qué pasa con tu dinero.

¿Qué pasa si la conexión caduca?

A veces tendrás que volver a autorizar la conexión con el banco. Es normal. FacturaDirecta te avisará para reconectar y seguir recibiendo movimientos.

Los movimientos ya descargados y las conciliaciones realizadas se conservan. Solo dejan de llegar movimientos nuevos hasta que renuevas la conexión o cargas el extracto manualmente.

Enlaza el banco y gana foco

Integrar FacturaDirecta con tu banco no es una tarea técnica más. Es una forma de ganar foco.

Te ayuda a saber qué se ha cobrado, qué falta por pagar, qué movimientos necesitan revisión y cómo va la caja sin saltar de una herramienta a otra. Menos tiempo cuadrando datos. Más tiempo tomando decisiones.

Si ya trabajas con facturas, compras y bancos en FacturaDirecta, empieza por la cuenta que más movimientos tenga. Enlázala, revisa el extracto y convierte la conciliación en una rutina ligera. Tu negocio gana flow cuando los números también fluyen.

Y si quieres una visión completa de la funcionalidad, puedes ver cómo funciona la sección de bancos y conciliación de FacturaDirecta.