¿Una remesa? Te lo explicamos

Una remesa SEPA es un fichero que envías a tu banco para hacer varios cobros o pagos de una vez: de recibos domiciliados, para cobrar a tus clientes, o de transferencias, para pagar compras y nóminas.

Con FacturaDirecta no montas el fichero a mano: eliges lo que está pendiente, generamos el XML y, cuando el dinero se mueve, lo concilias con tu banco.

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Todo incluido

Lo que FacturaDirecta hace por ti

Del mandato del cliente al extracto del banco.

Recibos domiciliados CORE y B2B

Cobra a tus clientes con su mandato SEPA: CORE para particulares, autónomos y empresas, o B2B, solo para empresas. Cada remesa es de una sola modalidad.

Tus mandatos, donde los necesitas

Crea el mandato donde te vaya mejor, también desde la propia factura: IBAN, referencia, tipo y fecha de firma.

Transferencias a proveedores y empleados

Paga facturas de compra y nóminas pendientes con una sola orden. Filtra por facturas de compra o por nóminas y marca las que tocan.

Agrupa como te convenga

En recibos, junta los de un mismo cliente con el mismo vencimiento en un solo cargo. En transferencias, pide a tu banco un único apunte para conciliarlo de una vez.

Remesas financiadas

¿Tu banco te adelanta el importe antes de cobrar los recibos? Marca la remesa como financiada (descuento bancario) y FacturaDirecta lo tiene en cuenta al contabilizar el cobro.

Por vencimientos

Cada vencimiento pendiente se remesa por separado: divide la factura en plazos y cobra o paga solo la parte que toca.

Devoluciones e impagos

Marca los recibos que el banco ha devuelto o que no se han cobrado: el importe vuelve a quedar pendiente en la factura para cobrarlo de nuevo.

El fichero XML para tu banco

Descarga el archivo SEPA y súbelo a tu banca online. Si lo necesitas otra vez, lo tienes en la propia remesa.

Conciliada con tu banco

Cuando el cargo o el abono llega al extracto, lo concilias con la remesa y pasa a Pagado. También puedes registrar el cobro o el pago desde la remesa.

Cobrar por remesa con FacturaDirecta es así de fácil

Del mandato al extracto del banco, sin montar ficheros a mano.

Remesas SEPA

Remesas SEPA

Domicilias una vez

Guardas el mandato del cliente y lo eliges en sus facturas. Con una factura recurrente, cada mes tienes un recibo nuevo listo para remesar.

Generas la remesa en pocos pasos

Eliges el tipo y el banco, marcas los recibos o los pagos pendientes y descargas el fichero SEPA.

Sabes qué se ha cobrado

La remesa pasa de Pendiente a Parcial o Pagado al conciliar el extracto, y lo devuelto vuelve a la factura.

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Paso a paso

Cómo se genera una remesa SEPA

La primera vez preparas el banco y los métodos de pago; después, cada remesa es cosa de un momento.
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  1. Prepara tu banco
  2. Asigna el método de pago
  3. Genera la remesa
  4. Súbela a tu banco
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En vídeo

Cómo crear una remesa de recibos domiciliados

Prepara el banco y el mandato SEPA de tu cliente, elige las facturas y descarga el fichero para subirlo a tu banca online.

Cómo crear una remesa de recibos domiciliados

Preguntas frecuentes

Resolvemos tus dudas

Las respuestas a las preguntas más comunes sobre las remesas SEPA en FacturaDirecta.

Dos, y eliges el tipo al generar la remesa. La de recibos domiciliados cobra facturas a tus clientes: necesita el Mandato SEPA (recibo domiciliado) con el IBAN del cliente y el Sufijo acreedor (Recibos) de tu banco. La de transferencias paga facturas de compra y nóminas: necesita la Transferencia SEPA con el IBAN del proveedor o del empleado y el Sufijo deudor (Transferencias). Paso a paso.

Son las dos modalidades del mandato SEPA. CORE (Básico) sirve para cobrar a particulares, autónomos y empresas. B2B es solo para empresas y tiene un plazo de devolución reducido. Eliges la modalidad al crear el mandato y no se mezclan en la misma remesa. Te lo explicamos en el centro de ayuda.

No. Descargas el fichero SEPA en XML y lo subes a la banca online de tu entidad, donde lo revisas y lo firmas. Si tu banco lo rechaza, revisa el IBAN, el sufijo y los IBAN de los contactos: te contamos qué mirar.

Al generar la remesa, las facturas incluidas quedan asociadas a ella para que no las remeses dos veces. Lo pendiente pasa a ser la remesa: su estado (Pendiente, Parcial o Pagado) te dice qué ha cobrado o pagado ya el banco. Más detalles.

Lo marcas en la remesa como devolución bancaria o impago, y el importe vuelve a quedar pendiente en la factura: lo remesas otra vez, lo cobras por otro medio o lo concilias cuando llegue. Paso a paso.

Lo habitual es que no tenga importe pendiente o que le falte el método de pago: recibo domiciliado con mandato SEPA y el IBAN del cliente para cobrar, o transferencia SEPA con el IBAN del proveedor o del empleado para pagar. Más detalles.

No envía el fichero al banco ni cobra por ti: la orden la ejecuta tu banco cuando subes el XML. No genera remesas desde cuentas sin IBAN, como tarjetas, cajas o la cuenta de Stripe. Y una remesa generada no se edita: si hay un error antes de enviarla, la borras y la generas de nuevo. Descargar el fichero SEPA.

Cobra y paga en bloque, con flow

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